财富管理领域发展阶段

1、理念宣传

2、方案设计

3、家办委托

家族办公室在中国的发展

1、家族办公室在家族的起源

2001年9月——开放式基金的发行是中国金融投资产品重要起点，而这之后，各类金融投资产品的蓬勃发展，为私人财富管理提供广泛的投资工具。最近十年，上市企业的快速增长带来中国私人财富爆发性增长，也为家族办公室服务提供肥沃土壤。

2007年——中国银行也纷纷成立私人银行服务，建立起普通客户、贵宾客户（含钻石客户）、私人银行客户分层级服务体系。

2014年——在私人银行客户层面为满足超高端客户不同需求，推出“家族办公室”或”家族工作室“服务，标志着家族办公室服务在中国正式起步

近两年——香港、瑞士的一些家族办公室机构也逐步到内地建立分支机构，部分信托公司、第三方财富管理公司也尝试推出家族办公室服务。

2、参与家族办公室业务的机构

机构类型、核心业务、代表性机构

银行系——私人银行——工商、光大、招商等

信托系——家族信托——建信信托、华能信托

三方系——资产管理——恒天财富、海银财富、诺也和大唐等

律所系——法律架构——大成、盈科律师事务所

家办系——综合服务——汉家族办公室等

企业系——公益慈善——美的、阿里、福耀玻璃

3、家族办公室承担的是“财富管家”角色，主要三个任务——家族投资管理（核心业务）、家族财富传承、家族事务管理